4月29日 金融要闻

（原标题：4月29日 金融要闻）

银保监会：持续开展银行保险机构股权和关联交易专项整治

4月28日，银保监会网站消息，近年来，银保监会深入贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解重大金融风险攻坚战的决策部署，持续开展银行保险机构股权和关联交易专项整治，通过采取监管措施，有效遏制乱象发展势头，整治工作取得积极成效。

2019年以中小机构为重点，全面排查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、股权代持、股东违规干预和不当利益输送等违法违规行为。2020年为巩固前期整治成果，开展专项整治“回头看”，覆盖4600余家银行保险机构，排查“资本不实、股东不实”违法违规行为，坚决打击挪用、套取、侵占银行保险资金的违法违规行为。

排查发现重点问题集中于股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管，实施对银行保险机构的控制权和主导权，获取不当利益。主要表现为：一是股权关系不透明；二是资本质量不实；三是股东行为不当；四是违规开展关联交易，借道同业、理财、表外等业务，或通过空壳公司虚构业务等隐蔽方式向股东输送利益。

针对整治发现的违法违规行为，监管部门从严处罚问责，严厉打击乱象行为。两年来，依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚，处罚金额合计1.4亿元，处罚相关责任人395人，对部分人员取消任职资格或禁止从事银行业保险业。同时，要求各类机构自查自纠，明确问责标准、程序，处理到人，两年来各类机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次，对相关责任人问责5383人次，其中移交司法机关8人，党纪、纪律处分674人，经济处罚4029人、金额4538.27万元。

监管部门综合采取限制市场准入、并购重组、引入战略投资者、责令转让股权、限制股东权利等方式，积极推动问题整改。稳妥开展高风险机构违规股东股权清理，有序清退问题股东，大幅压降股东占款。两年来，共清退违法违规股东2600多个。借助司法力量重点打击恶意掏空银行的违法股东，对违规持股情节严重且拒不整改的股东实施信用惩戒，倒逼整改落实。分两批向社会公开违法违规情节严重、社会影响特别恶劣的47家银行保险机构股东名单，加大公开惩戒，严肃市场纪律，优化股权结构，规范股东行为。

下一步，银保监会将持续加强股东股权和关联交易监管，推动专项整治工作常态化，聚焦重点机构重点问题，加强处置处罚和公开披露，持续抓好存量风险化解和增量风险防范。同时，制定出台银行保险机构公司治理准则、大股东行为监管指引、关联交易管理办法、董事监事履职评价办法等公司治理重要监管规制，严格贯彻“穿透监管”和“实质重于形式”原则，建立关联交易监管系统，信息化助力关联方识别和关联交易监测，前置风险防范端口，提高关联交易监管有效性和精准性，建立和完善中国特色的现代公司治理机制，促进银行业保险业高质量发展。

中央金融单位定点帮扶助力乡村振兴推进会召开

4月28日，央行在重庆市秀山土家族苗族自治县召开中央金融单位定点帮扶助力乡村振兴推进会，会议主要任务是总结交流金融定点扶贫经验，宣传表扬金融定点扶贫先进典型，安排部署今年金融定点帮扶工作。中国人民银行副行长、金融单位定点扶贫工作领导小组组长刘国强，国家乡村振兴局副局长洪天云出席会议并讲话。

刘国强指出，党的十八大以来，人民银行携手22家中央金融单位，助推67个贫困县全部高质量脱贫摘帽，取得了显著的帮扶成效。一是通过顶层设计，推出扶贫再贷款、扶贫小额信贷等一系列政策举措，让金融资源精准滴灌到脱贫攻坚领域和农村地区。二是通过实践创新，坚持用金融手段干好扶贫工作，探索出以“信守一个承诺、种好两块田地、建设三个工程” 为主要内容的，可复制可推广、具有金融特色的扶贫模式。三是通过示范引领，金融系统在脱贫攻坚中作出表率，按照“建设让党中央放心，让人民群众满意”的模范机关要求，把定点扶贫作为模范机关创建的竞赛场，把各级机关建设成为贯彻中央脱贫攻坚决策部署的政治堡垒，展现了金融人的政治责任和使命担当。

刘国强强调，中央金融单位要深入贯彻全国东西部协作和中央单位定点帮扶工作推进会议要求，保持帮扶工作总体稳定，选派得力干部，加大资金投入，强化产业、就业、消费帮扶，加强调研指导，助推帮扶地区增强内生发展动力。在乡村振兴的新阶段，中央金融单位要继续发挥金融优势，落实落细《关于金融服务乡村振兴的指导意见》，健全农业金融支持体系，完善农村信用体系建设，完善市场化风险处置机制，增加农村金融资源有效供给，努力把金融定点帮扶的“责任田”打造成为“金融政策落地、金融普惠实现、信用价值彰显、风险防范有效”的金融服务乡村振兴“示范田”，继续做好金融服务乡村振兴这篇大文章，真正实现由促脱贫向促发展的转变。

洪天云指出，中央单位开展定点帮扶，是我国特色扶贫开发事业的重要组成部分，脱贫攻坚以来，各中央金融单位持续加大帮扶投入、高质量完成承诺任务，助推帮扶地区全面脱贫，取得了显著的帮扶成绩。希望各中央金融单位从讲政治的高度进一步增强做好定点帮扶工作的思想觉悟和能力水平，继续在履行定点帮扶责任上作表率，在贯彻中央“三农”工作部署上作表率，在践行金融为民的初心使命上作表率，为助力帮扶地区巩固拓展脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴，提供金融方案，贡献金融力量。

四川证监局召开辖区监管案例警示大会

4月28日，证监会网站消息，近日，四川监管局通过“线上+线下”形式召开辖区监管案例警示大会，持续推进辖区证券基金行业文化建设，深入落实《建设证券基金行业文化、防范道德风险工作纲要》。辖区近500家证券基金经营机构1900余名负责人、合规人员及相关从业人员参会。

会议传达了证监会2021年系统工作会议及机构监管工作培训会精神，分析了当前行业发展面临的形势与挑战，对行业及辖区部分典型案例进行了重点宣讲解读，提出监管要求。

会议提出：一要不断完善治理效能，规范法人机构“三会一层”运作，切实提高内控合规管理水平；二要坚守风险防控底线，强化风险排查，有效化解重点领域风险；三要着力提升中介能力，练好“内功”，彰显专业，服务大局；四要注重秉承行业文化，持续落实《纲要》要求，夯实机构持续良性发展重要基石;五要坚持差异化特色化发展，在风险可控的前提下创新发展，探索业务转型；六要强化科技赋能引领，加大技术投入，持续做好信息安全保障，加强科技专业人才培养。

下一步，四川证监局将按照年度机构监管重点，紧贴辖区实际，坚持“建制度、不干预、零容忍”方针，严厉打击各类违法违规行为，培育良好市场生态，进一步推进“合规、诚信、专业、稳健”行业文化理念在四川辖区落地生根。

吉林证监局组织召开2021年辖区投资者教育基地座谈会

4月27日，吉林证监局组织召开辖区投资者教育基地座谈会，总结近年来投教基地工作情况，部署2021年重点工作任务，明确做好投资者教育与保护工作的各项要求，听取各投教基地的意见和建议。吉林省证券业协会相关人员，辖区现有投教基地和拟申报第四批省级投教基地建设单位的分管领导及主要负责人参会。

会上，各投教基地代表深入交流了建设运维投教基地的经验做法，围绕创新开展宣教活动、进一步推进投资者教育纳入国民教育、凝聚辖区投资者保护工作合力等议题，踊跃建言献策，提出意见建议。

会议强调，各投教基地作为辖区投资者教育保护工作的窗口，承担着保护投资者合法权益的重要使命，下一步要认真贯彻“以人民为中心”的发展理念，把握“正”“新”“合”的要求，进一步做好吉林辖区投资者教育保护各项工作。一是突出“正”字，进一步把好投资者教育工作政治方向。要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不断提高政治站位，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，践行“两个维护”，将投资者教育保护工作放在资本市场改革发展大局中去谋划。把党史学习教育与“我为群众办实事”实践活动结合起来，讲好红色金融故事，引导投资者知党爱党。二是突出“新”字，进一步办好主题投教活动。利用5.15投资者保护宣传日等重要时间节点，围绕证监会中心工作，开展形式新颖、内容丰富的宣教活动，在原创投教产品、开发新媒体资源上下功夫、动脑筋，为投资者提供内容新、形式新的“投教大餐”，助推资本市场改革发展理念深入人心。三是突出“合”字，进一步整合各基地的资源力量。各投教基地之间要加强交流合作、协同配合，共享投教资源、共办投教活动、共建讲师团队、共育投教品牌，形成辖区投教基地工作合力。

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